Assoreti, la raccolta tocca i 2,1 miliardi di euro


A settembre, i dati rilevati da Assoreti indicano una raccolta netta positiva per le reti di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, pari a 2,1 miliardi di euro. La stagionalità tipica del mese si traduce nella flessione congiunturale dei volumi di raccolta (-16,6%) mentre il confronto tendenziale (+33,0%) consolida il processo di crescita osservato da inizio anno; da gennaio le reti realizzano una raccolta netta pari a 30,9 miliardi di euro con un aumento del 26,3% rispetto allo stesso periodo del 2019. Le risorse nette investite nel mese si equidistribuiscono tra i due principali comparti: i volumi realizzati sui prodotti del risparmio gestito ammontano a 1,1 miliardi di euro (pari al 51,8% del totale), mentre quelle confluite sulla componente amministrata del portafoglio si attestano a 1,0 miliardo di euro.

“Il timore delle famiglie italiane di fronte a una rinnovata incertezza si sta traducendo in una forte propensione al risparmio, ma sempre più risparmiatori si affidano alla competenza e alla professionalità dei consulenti finanziari delle nostre Associate per una pianificazione personalizzata degli investimenti. Nei primi 9 mesi dell’anno il numero dei clienti delle reti di consulenza finanziaria è cresciuto di oltre 100.000 unità” dichiara Marco Tofanelli, segretario generale dell’Associazione.

  Settembre 2020 Agosto 2020 Da inizio anno
RACCOLTA NETTA 2.104,9 2.523,1 30.923,5
Risparmio gestito 1.090,0 1.415,7 14.131,9
Fondi comuni e Sicav 216,5 682,6 4.614,0
Gestioni patrimoniali 304,1 210,8 2.692,7
Prodotti assicurativi e previdenziali 569,3 522,3 6.825,1
Risparmio amministrato 1.015,0 1.107,5 16.791,7
Titoli -82,8 183,3 7.903,9
Liquidità 1.097,8 924,1 8.887,8

Fonte: Assoreti, dati in milioni di euro a settembre.

Risparmio gestito

La distribuzione diretta di quote di fondi comuni di investimento si traduce in volumi netti pari a 217 milioni di euro; il bilancio mensile si conferma positivo per le gestioni collettive aperte di diritto estero (323 milioni) e per i fondi chiusi mobiliari (31 milioni), mentre torna in rosso il saldo sugli Oicr aperti italiani (-137 milioni). Si conferma la prevalenza degli investimenti in fondi azionari (461 milioni). Le risorse nette destinate al comparto assicurativo/previdenziale ammontano a 569 milioni di euro e coinvolgono principalmente le unit linked (311 milioni) e le polizze multiramo (159 milioni). Il saldo delle movimentazioni complessive effettuate sulle gestioni patrimoniali individuali è positivo per 304 milioni di euro; le risorse nette confluite sulle GPF (398 milioni) sono solo in parte compensate dalle uscite osservate sulle GPM (-93 milioni).

Il contributo mensile delle reti al sistema di OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, risulta, quindi, positivo per circa 1,1 miliardi di euro; da inizio anno l’apporto delle reti sale, così, a 11,9 miliardi di euro, portando in positivo anche il risultato complessivo dell’intero sistema fondi (11,3 miliardi).

Risparmio amministrato

Il bilancio mensile relativo agli strumenti finanziari amministrati è negativo per 83 milioni di euro: le movimentazioni nette in uscita riscontrate sul mercato secondario (- 2,2 miliardi) sono quasi totalmente compensate dalle risorse investite sul mercato primario (2,1 miliardi). La liquidità confluita sui conti correnti e depositi è pari a 1,1 miliardi di euro, alimentata anche dall’acquisizione di nuova clientela.

Raccolta per società

  Da inizio anno Mensile
Società/Gruppo Totale Risparmio Gestito Totale Risparmio Gestito
FIDEURAM                                                                                                                                                                                                                             3.897.644,9 2.241.846,6 438.136,8 283.596,0
INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING                                                                                                                      3.061.558,0 -134.223,1 247.740,0 63.880,6
IW BANK                                                                                                                                                                                                                466.582,3 139.488,9 8.317,0 -11.622,1
SANPAOLO INVEST SIM                                                                                                                                                                           1.000.614,6 566.926,5 147.540,8 97.384,7
GRUPPO FIDEURAM                                                                                                                                                                                                  8.426.399,7 2.814.039,0 841.734,5 433.239,3
GRUPPO FINECOBANK                                                                                                                                                                5.516.320,5 2.435.230,6 483.683,9 258.214,1
GRUPPO MEDIOLANUM                                                                                                                                                         4.917.296,7 2.164.857,5 -6.652,8 167.500,1
GRUPPO BANCA GENERALI                                                                                                                                               4.065.234,1 2.065.179,0 389.839,0 116.796,1
GRUPPO ALLIANZ BANK                                                                                                                                                                2.830.667,3 1.878.471,0 104.761,7 58.957,2
GRUPPO AZIMUT                                                                                                                                                              1.664.860,5 1.065.592,7 -90.873,0 -37.540,4
BANCA EUROMOBILIARE                                                                                                                                                                           372.371,9 207.217,4 -24.464,2 8.310,8
CREDEM                                                                                                                                                                                                  532.754,3 384.480,5 114.599,4 16.056,0
GRUPPO CREDITO EMILIANO                                                                                                                                                                                 905.126,2 591.697,9 90.135,2 24.366,8
GRUPPO MEDIOBANCA                                                                                                                           849.307,4 551.454,4 103.187,9 13.401,2
GRUPPO BNP PARIBAS                                                                                                                                                                                  764.354,2 454.419,9 116.916,9 46.405,1
GRUPPO DEUTSCHE BANK                                                                                                                                                                           519.784,8 68.627,0 47.700,9 11.187,7
BANCA WIDIBA                                                                                                                                                                       458.643,5 41.204,2 25.841,0 -2.131,4
GRUPPO CONSULTINVEST                                                                                                                                                                  5.553,0 1.094,0 -1.339,0 -426,0

Fonte: Assoreti, dati in milioni di euro a settembre.

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