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Le famiglie italiane scelgono i prodotti finanziari


 Né ottimisti né negativi. Nonostante l’incertezza politica all’indomani del voto del 4 marzo, il mood delle famiglie italiane sul futuro del Paese, nel medio-lungo periodo, si mantiene ancora stabile. Sul fronte della progettualità, in particolare, rispetto a sei mesi fa, crescono i progetti di spesa, mentre quelli di risparmio si dimostrano in lieve contrazione. È quanto emerge dall’edizione primaverile dell’Osservatorio semestrale promosso da Anima, il grande gruppo indipendente del risparmio gestito italiano, in collaborazione con la società di ricerche di mercato GfK.

La rilevazione - che ha come obiettivo di indagare sui comportamenti finanziari delle famiglie italiane in funzione dei loro progetti – è stata condotta su un campione di 1.028 adulti bancarizzati (cioè titolari di un conto corrente bancario o postale), rappresentativo di circa 43 milioni di individui, fra cui si calcolano 10 milioni di investitori (cioè possessori di almeno un prodotto di investimento).

Sentiment stabile sul futuro del Paese (nonostante gli sviluppi politici) 

L’incertezza  legata  alla  lunga  e  difficile  negoziazione  politica  per  condurre  alla formazione del nuovo governo ha inciso solo in parte sul “sentire domestico”: l’autunno scorso il 12% riteneva che la situazione economica del nostro Paese, rispetto “ad un anno fa”, fosse “migliorata”, ora si ritorna al 9% e passa dal 48% al 45% chi la ritiene “invariata”; mentre salgono dal 14% al 18% coloro che ritengono la congiuntura “peggiorata di poco”. Il clima si fa, però, più disteso allungando l’orizzonte temporale alle prospettive future del Paese fra un anno”. L’intonazione positiva, infatti, resta intatta, se pur con un lieve passo indietro: se in autunno il 16% dichiarava di attendersi un miglioramento della congiuntura italiana nell’anno successivo, oggi si scende al 14%, così come se il 44% prima riteneva che la situazione si presenterà “invariata” adesso si parla del 39%. Anche i “pessimisti”, ovvero coloro che ritengono che la situazione “peggiorerà di poco” e “di molto”, restano in linea con la precedente rilevazione: rispettivamente si sale dal 15% al 16% e dal 13% al 14%.

Secondo lei, la situazione nel nostro Paese, tra un anno sarà…? - BancarizzatiDati percentuali.

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Più progetti di spesa che di risparmio

L’incertezza politica, tuttavia, non ha fatto perdere l’entusiasmo a fare progetti nei prossimi mesi. In particolare, nell’ambito dei bancarizzati si resta a quota 49% del campione e, per quanto riguarda il segmento degli investitori, la progettualità rimane in linea con il risultato massimo (74%) storico dal 2012, raggiunto in occasione della precedente rilevazione, in quanto si mantiene a quota 73%.

Se si passa ad analizzare le tipologie di progetti va evidenziata la tendenza a privilegiare i progetti di “spesa” rispetto a quelli di “risparmio”. Nello specifico, nell’ambito dei bancarizzati, dal 32% salgono al 35% coloro che hanno progetti di “spesa”, ovvero dalle vacanze all’istruzione dei figli, alle spese per la casa ecc; mentre per il segmento degli investitori dal 47% i progetti di “spesa” arrivano al 51%. Di contro i progetti di “risparmio” vedono una contrazione: per i bancarizzati dal 31% arrivano al 26% e per gli investitori dal 53% scendono al 48%.

I prodotti finanziari si confermano in cima alle preferenze 

Il  mondo  degli  investimenti  finanziari  conserva  ancora  il  suo  vantaggio  rispetto  al “mattone”. Nel dettaglio diminuisce la propensione ad investire, che dal 34% scende al 32% e di contro, dal 32% risale ulteriormente al 36% la percentuale di chi dichiara invece di non avere soldi da investire (nell’ambito del campione dei bancarizzati). Guardando poi alle singole tipologie di investimento, sempre nell’ambito del campione dei bancarizzati, l’interesse per il “mattone” si attesta nell’ordine del 10%, mentre la preferenza per i prodotti di investimento resta a quota 24%.

Se lei oggi avesse dei soldi da investire, in cosa investirebbe? - Bancarizzati. Dati percentuali.

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Poco tempo speso per i propri investimenti

Sul fronte dell’educazione finanziaria la strada sembra ancora in salita alla luce di due aspetti. In primo luogo va considerato come il tempo che il segmento degli investitori dichiara di dedicare ai propri investimenti risulti ancora una volta troppo modesto. Basti pensare che quasi il 50% degli investitori ha dichiarato di “non dedicarsi affatto a questa attività”. Solo il 15% riserva “qualche ora al mese” e soltanto l’1% dedica almeno “un’ora alla settimana”. In secondo luogo non confortano tanto anche le evidenze per quanto riguarda la conoscenza dei termini finanziaria: il 31% del campione la ritiene “molto scarsa”, il 46% “scarsa” e soltanto il 19% “ottima” o “buona”.

Lei ad oggi quanto tempo dedica all’informazione finanziaria e/o alla gestione dei suoi risparmi? Come valuta complessivamente la sua conoscenza dei termini finanziari? Dati percentuali.

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Per la gestione dei risparmi vince la delega

Nella gestione dei propri investimenti la stragrande maggioranza del segmento degli investitori (71%) preferisce farsi supportare e consigliare da un professionista del risparmio a cui delegare “la definizione dei suoi bisogni, l’individuazione di soluzioni adeguate, efficaci e coerenti e per il loro monitoraggio periodico”. Ancora, il 21% è “aperto al confronto con un consulente”, mentre soltanto l’8% preferisce affidarsi al “fai da te”.

Il suo comportamento nella gestione degli investimenti è orientato a.. Dati percentuali.

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Società

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