IWBank Private Investments è la banca del gruppo UBI Banca specializzata nella gestione degli investimenti di individui e famiglie, costituita a maggio 2015 a seguito dell’integrazione tra IWBank e UBI Banca Private Investment, rispettivamente la banca online e la banca dei promotori finanziari del gruppo UBI Banca. Un nuovo punto di riferimento per la consulenza sugli investimenti, con un approccio evoluto in grado di accompagnare i clienti nella gestione del risparmio in ogni momento, con il massimo della professionalità e semplicità e con un’offerta di eccellenza grazie a prodotti e servizi di consulenza sugli investimenti, pianificazione finanziaria, trading e online banking.
Al 30 giugno 2015 l’entità conta circa 200 mila clienti con un totale masse di 12,8 miliardi (di cui circa 9,8 miliardi di raccolta indiretta e circa 3 miliardi di raccolta diretta), circa 817 milioni di crediti verso la clientela, oltre 3 milioni di eseguiti trading nel semestre. Alla data, i proventi operativi si attestano a 52,5 milioni, gli oneri operativi normalizzati a 40,8 milioni e l’utile netto normalizzato a 5,6 milioni (tali dati non considerano gli oneri straordinari connessi all’operazione societaria di incorporazione di IW Bank S.p.A. in UBI Banca Private Investment e alla contestuale migrazione dei sistemi informatici sulla piattaforma di gruppo).
IWBank Private Investments si posiziona come “casa degli investimenti” della propria clientela, un partner specializzato in grado di offrire servizi dedicati per la gestione del patrimonio e degli investimenti grazie al servizio di consulenza finanziaria offerto dalla sua rete di professionisti e alle piattaforme tecnologicamente avanzate, proprietarie e di terzi. Leader nel trading online e secondo operatore in Italia per volumi scambiati sul mercato MTA di Borsa Italiana* nel primo semestre 2015 con una delle offerte più evolute del mercato, IWBank PI propone gli strumenti e la tecnologia più innovativa per soddisfare le esigenze di tutti i tipi di investitori. L’entità è direttamente presente nelle regioni più ricche del Paese con oltre 200 uffici commerciali e una rete di oltre 800 consulenti finanziari iscritti all’Albo, all’interno della quale è operativa anche la struttura wealth management dedicata alla gestione dei clienti con patrimoni e bisogni evoluti ed esigenze di consulenza più sofisticate.
Piattaforma multicanale
L’erogazione dei servizi avviene attraverso una piattaforma multicanale che fa leva, oltre che sulla rete dei consulenti finanziari, anche sui canali diretti accessibili 24h su 24 tramite sito, smartphone e tablet. A tali canali si affianca il servizio offerto dal customer care (telefono, chat email), un team di oltre 60 professionisti interni ed esterni in grado di effettuare operazioni dispositive e informative su richiesta della clientela.
I clienti di IWBank PI possono inoltre fare affidamento su una piattaforma social integrata, con un’audience base di circa 100.000 persone, che mette quotidianamente a loro disposizione formazione, informazione finanziaria e caring. La banca offre una gamma di prodotti di investimento completa e articolata, secondo un modello ad architettura aperta. In aggiunta a fondi comuni e Sicav, gestiti da oltre 60 tra le principali case di investimento italiane e internazionali, IWBank PI offre piattaforme di trading online con accesso a 50 mercati finanziari in tutto il mondo, servizi di gestione patrimoniale personalizzati e prodotti assicurativi di protezione e previdenza pensati per soddisfare tutte le esigenze della clientela.
La banca mette inoltre a disposizione della propria clientela tutti i servizi bancari, gli strumenti di pagamento e soluzioni di finanziamento per le famiglie.
*in base alle classifiche Assosim riferite al primo semestre 2015