L’istituto di credito basato ad Empoli, non affiliato ad alcun gruppo bancario, pone da sempre molta attenzione all’innovazione tecnologica per proporre alla propria clientela servizi funzionali alle nuove esigenze di investimento. La nuova gamma di gestioni patrimoniali di Invest Banca è stata ideata per una clientela evoluta alla ricerca di un servizio di investimento di qualità elevata per professionalità, sicurezza ed indipendenza. IB Evolution offre due linee di investimento: una più prudente – Low Risk – ed una a medio rischio – Mid Risk. È possibile accedere e sottoscrivere il servizio collegandosi al sito della banca da qualsiasi pc o smartphone, senza necessità di recarsi allo sportello, modalità che consente anche di contenere gli oneri a carico del cliente.
Le due linee di investimento si caratterizzano per una gestione attiva cui è associato un sistema quantitativo di gestione del rischio, attraverso la ridefinizione dell’esposizione al rischio di mercato ogni 3 mesi. Per la costruzione del portafoglio, Invest Banca seleziona i migliori prodotti presenti sul mercato tra azioni, obbligazioni, fondi ed Etp che consentano di applicare efficacemente le strategie elaborate dai suoi comitati di investimento. Per queste gestioni, Invest Banca si avvale di un sistema quantitativo di gestione del rischio, denominato Life Style Investment Solutions, concepito per ottimizzare il portafoglio tra componente rischiosa e componente risk free. Il sistema intende avvantaggiarsi delle fasi di calo dei mercati per acquisire titoli più volatili da rivendere quando il mercato è in ripresa, capitalizzando il ritorno e spostandolo verso titoli meno rischiosi. L’obiettivo è quello di ridurre l’esposizione alle asset class più rischiose nel corso del tempo, mettendo 'in cassaforte' il patrimonio.
Stefano Sardelli, direttore generale di Invest Banca, commenta: “IB Evolution è un servizio di investimento innovativo che dà la possibilità a qualsiasi risparmiatore, anche distante dai canali tradizionali dei collocatori dei nostri prodotti, di aprire una gestione patrimoniale. Puntiamo così a trasferire sul web la qualità che ha sempre contraddistinto i nostri prodotti e servizi. Per l’accesso al servizio abbiamo volutamente contenuto l’investimento iniziale del cliente, con un minimo di 15.000 euro, per rendere fruibile un servizio qualificato anche a chi cerca alternative di investimento ai conti deposito online.”