I migliori fondi garantiti del 2016

Attraverso i dati Morningstar Direct, abbiamo stilato la classifica dei dieci fondi garantiti, distribuiti in Italia, meglio performanti nel 2016.

Questa categoria di prodotti, che garantiscono ai clienti una predefinita percentuale del capitale investito a prescindere dai risultati di gestione, rientrano tra i comparti flessibili, e in media hanno performato il +2,7% nel 2016. La leadership, sia del podio sia nella speciale classifica, se la guadagnano i fondi della famiglia Amundi Eureka, che nella top ten registrano ben sette fondi tra i migliori in termini di performance. Troviamo anche tre comparti BNP Paribas Investment Partners in quinta, settima e ottava posizione. Dal punto di vista degli investimenti notiamo molta diversificazione tra i prodotti, soprattutto in termini di area geografica.

Con una super performance pari al +30,68%, il migliore fra tutti è l’Amundi Eureka Materiali Industriali Doppia Opportunità 2018, con 35 milioni di euro di patrimonio globale, che permette agli investitori di beneficiare, con scadenza al 6 aprile 2018, della performance legata all’indice azionario STOXX Europe 600 Basic Resources, rappresentativo delle società ad alta, media e bassa capitalizzazione dei Paesi europei, che operano nel settore delle risorse naturali e di base. L’indice si intende nella versione price index, e non tiene cioè conto del reinvestimento dei dividendi percepiti sui titoli azionari che lo compongono. Il comparto effettua pronti contro termine finalizzati ad una gestione più efficiente del portafoglio, e per realizzare l’obiettivo di investimento, il gestore investe inoltre in derivati OTC.

Al secondo posto del podio troviamo l’Amundi Eureka Sviluppo Russia 2018 con il +25,67%. Il fondo ha un patrimonio totale di 31 milioni di euro, che permette agli investitori di beneficiare, con scadenza al 14 dicembre 2018, della performance legata all’indice azionario Russian Depositary, composto dai più liquidi certificati di deposito rappresentativi di titoli azionari russi quotati al London Stock Exchange. L’indice si intende nella versione price index, e il patrimonio del comparto può essere investito principalmente in titoli obbligazionari e monetari emessi da governi, società e organismi internazionali con rating investment grade, fondi comuni di investimento e sicav (OICR) del mercato monetario e contratti derivati connessi a tassi di interesse. Anche questo prodotto effettua pronti contro termine finalizzati ad una gestione più efficiente del portafoglio, e per realizzare l’obiettivo di investimento, investe inoltre in derivati OTC.

Infine, in terza posizione, troviamo l’Amundi Eureka Europa Emergente Rip. 2017 con il +11,73%, e con masse pari a 22 milioni di euro. Il fondo permette all’investitore di beneficiare, alla data di quota garantita al 28 Luglio 2015, o alternativamente alla scadenza della formula all’1 agosto 2017, di una performance legata all’andamento dell’indice azionario CECE EUR Index, composto dai titoli inclusi nel Czech Traded Index, rappresentativo del mercato azionario della Repubblica Ceca, nell’Hungarian Traded Index, rappresentativo del mercato azionario dell’Ungheria, e infine nel Polish Traded Index, rappresentativo del mercato azionario Polacco. Anche in questo caso l’indice si intende nella versione price index, dove il patrimonio del comparto può essere investito principalmente in titoli obbligazionari e monetari emessi da governi, società e organismi internazionali, con rating investment grade, fondi comuni di investimento e sicav (OICR) del mercato monetario e contratti derivati connessi a tassi di interesse. Infine il fund manager effettua pronti contro termine finalizzati ad una gestione più efficiente del portafoglio.

Fonte Morningstar Direct: i migliori 10 fondi garantiti nel 2016, alla vendita in Italia.