Assoreti, tornano i flussi sul risparmio gestito


Ad aprile, i dati rilevati da Assoreti indicano una raccolta netta positiva per le reti di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, pari a circa 3,2 miliardi di euro, evidenziando una crescita tendenziale del 25,3% (2,5 miliardi ad aprile 2019) ed una flessione congiunturale del 17,6%.

Rispetto al mese precedente cambia l’asset mix della raccolta netta, fortemente orientato all’investimento in strumenti finanziari, anche per effetto di un parziale riposizionamento della liquidità. Gli investimenti tornano a coinvolgere principalmente il comparto del risparmio gestito sul quale confluiscono risorse per 2,9 miliardi di euro. Si conferma l’importante volume di raccolta sugli strumenti finanziari amministrati, con un saldo delle movimentazioni positivo per 1,7 miliardi, mentre da conti correnti e depositi defluiscono risorse per 1,5 miliardi di euro.

Nell’ambito del risparmio gestito, i volumi netti di raccolta risultano positivi ed in crescita per tutte le macro famiglie di prodotto. Dopo i riscatti del mese di marzo, le sottoscrizioni nette in fondi comuni di investimento raggiungono i 2,0 miliardi di euro, concentrandosi principalmente sulle gestioni collettive estere di tipo aperto (1,9 miliardi); positivo il bilancio mensile degli OICR aperti italiani (86 milioni). I premi netti versati sui prodotti assicurativi ammontano a 618 milioni di euro, con un crescita del 52,6% rispetto al mese precedente; aumentano i volumi di raccolta sulle unit linked (300 milioni) e sulle polizze vita tradizionali (224 milioni), mentre quelli sui prodotti multiramo registrano un calo congiunturale pur confermandosi positivi (94 milioni). Il bilancio mensile per le gestioni individuali è pari a 274 milioni di euro: gli investimenti netti si concentrano sulle GPF, per un ammontare di 241 milioni, mentre quelli sulle GPM si attestano sui 32 milioni di euro.

Il contributo mensile delle reti al sistema di OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, pertanto, risulta positivo per circa 2,7 miliardi di euro rappresentando il 46,3% della raccolta netta dell’intero sistema fondi aperti (5,7 miliardi di euro). Da inizio anno l’apporto è pari, così, a 2,3 miliardi di euro mentre l’intero sistema registra deflussi per 6,4 miliardi di euro. Gli investimenti netti sugli strumenti finanziari amministrati coinvolgono principalmente i titoli azionari (874 milioni), gli exchange traded product (363 milioni) ed i certificates (199 milioni); torna positivo il bilancio sui titoli obbligazionari (125 milioni). Deflussi dalla liquidità per 1,5 miliardi.

Distribuzione dei prodotti finanziari e servizi d'investimento delle imprese aderenti ad Assoreti

  Aprile 2020 Marzo 2020 Da inizio anno
RACCOLTA NETTA 3.166 3.844 14.781
Risparmio gestito 2.931 -2.505 3.019
Fondi comuni e Sicav 1.968 -2.796 -419
Gestioni patrimoniali 274 -165 774
Prodotti assicurativi e previdenziali 690 456 2.664
Risparmio amministrato 234 6.348 11.762
Titoli 1.724 1.846 4.131
Liquidità -1.490 4.503 7.631

Fonte: Assoreti, dati in milioni di euro.

“Il nostro sistema opera a protezione dei propri clienti, mostrando una capacità di intervento pronta e tempestiva nelle scelte di investimento in grado di coniugare l’attenta lettura delle dinamiche dei mercati finanziari nel breve periodo e la valutazione di un asset allocation di portafoglio che mantenga una impostazione orientata verso un orizzonte temporale di medio-lungo termine", spiega Paolo Molesini, presidente dell’Associazione.

Le dieci reti con la maggior raccolta nel mese di aprile

  Totale raccolta netta  Risparmio gestito        Risparmio amministrato
    Raccolta netta       Raccolta netta
    Fondi e Sicav Gestioni patrimoniali Prodotti Assicurativi / Previdenziali Totale Titoli
FINECOBANK  774.066 425.076 7.577 143.544 576.197 671.249
BANCA MEDIOLANUM  615.668 323.641 1.406 142.428 467.475 166.223
FIDEURAM - INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING  476.931 95.113 229.708 79.822 404.643 148.647
BANCA GENERALI  407.978 371.343 -28.997 63.976 406.323 224.899
ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS  304.292 91.318 -1.393 187.926 277.851 67.871
AZIMUT CAPITAL MANAGEMENT 215.472 91.843 3.966 35.370 131.178 81.899
BANCA EUROMOBILIARE 162.711 27.460 -12.332 1.348 16.475 46.076
BNL - BNP PARIBAS - Life Banker 91.293 69.823 1.800 18.971 90.594 29.835
CREDEM  77.854 76.654 5.860 21.863 104.377 44.880
BANCA WIDIBA  65.769 39.678 -3.532 -353 35.793 24.276

Fonte: Assoreti, dati in milioni di euro.

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